Geldwäsche bezeichnet den Vorgang der Einschleusung illegaler Erlöse aus verschiedenen Straftaten (etwa aus dem Drogenhandel) in den legalen Finanz- und Wirtschaftskreislauf, mit dem Ziel, die wahre Herkunft zu verschleiern. Experten der Weltbank schätzen, dass in Deutschland jährlich etwa 30 - 100 Milliarden Euro an kriminell erworben Geldern gewaschen werden. Weltweit sollen es zwischen 1.000 und 1.500 Milliarden Euro sein.
Das Einschleusen erfolgt in der Regel in drei Phasen, die nachfolgend kurz skizziert sind:
- Phase 1 "Placement" (Platzierung)
In dieser Phase werden Vermögenswerte aus Vortaten des § 261 StGB (hierbei handelt es sich überwiegend um Bargeld) zum einen durch Einzahlung bei Banken in Buchgeld umgewandelt, als auch zum Erwerb von kurzfristig liquidierbaren Vermögensgegenständen verwendet. - Phase 2 "Layering" (Streuung)
Ziel dieser Phase ist die Streuung der im Rahmen der Phase 1 platzierten Gelder zur Verwischung von Spuren. In der Praxis werden hierzu oft komplexe länderübergreifende Finanztransaktionen u.a. unter Einbeziehung von Offshore-Banken und Scheingesellschaften durchgeführt. Die Gelder können aber auch nur im Inland durch eine Vielzahl von verwirrenden und scheinbar nicht zusammenhängenden Überweisungen erfolgen. - Phase 3 "Integration" (Integration)
Die Phase der Integration beschreibt die Einführung der Vermögenswerte bzw. Gegenstände die (ggf.) bereits die Phasen 1 und 2 durchlaufen haben, in den regulären Wirtschaftskreislauf. Dies kann über den Erwerb von Vermögensgegenständen (Immobilien oder Edelmetalle), Kauf von Unternehmensbeteiligungen usw. erfolgen.
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(Bildquelle: WDR)